thumbnail - Người Trung Quốc đứng đầu đường dây cho vay qua app, giải ngân 100 tỷ đồng/ tháng
Viễn Đông
Hà Nội

Người Trung Quốc đứng đầu đường dây cho vay qua app, giải ngân 100 tỷ đồng/ tháng

Liu Dan Yang, SN 1992, trú tại số 2 đường Bắc Tây Tam Hoàn, thành phố Bắc Kinh, Trung Quốc, hiện đang tạm trú tại số 265 - Cầu Giấy, phường Dịch Vọng, quận Cầu Giấy, Hà Nội đã bị Công an Hà Nội bắt khẩn cấp hôm nay 27/5/2022 để làm rõ hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Người Trung Quốc đứng đầu đường dây cho vay qua app, giải ngân 100 tỷ đồng/ tháng 

Đối tượng Liu Dan Yang. Ảnh: An ninh thủ đô

Các app mà Liu điều hành cho vay như sau:

Người vay chỉ cần chụp ảnh CMND hoặc CCCD và thế chấp bằng danh bạ điện thoại là có thể vay số tiền từ 2.000.000 - 30.000.000 đồng mà không cần gặp mặt hay ký kết bất cứ một giấy tờ vay nợ nào. Người vay sẽ phải thanh toán trong vòng 3-5 ngày số tiền gốc ban đầu, tiền lãi sẽ được các đối tượng cắt ngay khi giải ngân. Nếu "con nợ" không thanh toán được tiền gốc như cam kết, số tiền sẽ được nhân lên, “lãi mẹ đẻ lãi con” lên tới 1.570% - 2.190%/năm.

Các đối tượng sẽ thẩm định danh bạ điện thoại của người vay để xác định tính chính xác, lấy căn cứ cho việc đòi nợ sau này nếu "con nợ" không thanh toán được khoản vay, từ đó giải ngân bằng việc chuyển tiền vào tài khoản cho "con nợ".

Khi người vay không thanh toán được, các đối tượng sẽ cho bộ phận đòi nợ được phân cấp khác nhau nhắn tin, gọi điện nhắc nhở, đe dọa, khủng bố tinh thần từ "con nợ" đến người thân và toàn bộ các mối quan hệ trong danh bạ điện thoại mà "con nợ" cung cấp trước đó.

Thậm chí, chúng còn cắt ghép hình ảnh của "con nợ" rồi tung lên mạng xã hội nhằm bôi nhọ uy tín, hạ danh dự, làm nhục để thúc ép "con nợ", hoặc người nhà phải trả tiền, gây bức xúc trong dư luận.

Cho đến thời điểm hiện tại, số lượng khách hàng vay qua hệ thống 3 app vay tiền trên khoảng gần 1 triệu người. Mỗi tháng, số tiền các đối tượng giải ngân cho vay khoảng 100 tỉ đồng.

Trước đó, hôm qua công an Hà Nội đã bắt khẩn cấp 7 đối tượng gồm:

Nguyễn Quang Vũ, SN 1987, trú tại phường Ngọc Thụy, quận Long Biên, Hà Nội - Phó giám đốc, thay mặt đối tượng đứng đầu người Trung Quốc quản lý điều hành việc cho vay của công ty tại Việt Nam;

Trần Thị Thu Huyền, SN 1993, trú tại TP Sông Công, tỉnh Thái Nguyên - nhận nhiệm vụ đối ngoại, xử lý các mối quan hệ phát sinh bên ngoài hoạt động của công ty. Ngoài ra, Huyền còn được giao nhiệm vụ tìm kiếm khách hàng có nhu cầu đòi nợ thuê;

Trần Bá Phan, SN 1990, trú tại xã Tân Triều, huyện Thanh Trì, Hà Nội - Trợ lý, giúp việc trực tiếp và phiên dịch cho đối tượng đứng đầu người Trung Quốc. Nếu đối tượng này không có mặt tại Việt Nam, Phan sẽ nhận lệnh từ Nguyễn Quang Vũ. Phan cũng được giao thành lập 2 công ty con để phục vụ việc cho vay lãi nặng và đòi nợ thuê của công ty tổng do đối tượng người Trung Quốc chỉ đạo điều hành;

Phan Đức Diễn, SN 1991, trú tại phường Phú Diễn, quận Tây Hồ, Hà Nội - Nhân viên chăm sóc khách hàng, đối soát số tiền giải ngân và số tiền thu về giữa công ty và đối tác là công ty thanh toán trung gian dưới sự chỉ đạo của Vũ;

Nguyễn Trọng Bằng, SN 1988, trú tại phường Bạch Đằng, quận Hai Bà Trưng, Hà Nội – Nhân viên kế toán nội bộ được giao nhiệm vụ trực tiếp đến ngân hàng để rút tiền mặt từ tài khoản ngân hàng của công ty con, chuyển một phần vào công ty tổng để duy trì hoạt động, số còn lại sẽ chuyển vào tài khoản của đối tượng cầm đầu người Trung Quốc;

Bùi Thị Như Hoa, SN 1975, trú tại phường Quan Hoa, Cầu Giấy, Hà Nội - Kế toán trưởng của công ty tổng và một công ty con. Nhiệm vụ của Hoa là làm thủ tục thu, chi và các giấy tờ liên quan đến thuế của hai công ty trên;

Và Zhang Min, SN 1986, quốc tịch Trung Quốc, hiện đang tạm trú tại phường Ngọc Khánh, Ba Đình, Hà Nội - Quản lý bộ phận nhắc và truy thu nợ của công ty.

Chủ đề liên quan

Chủ đề khác