Thời gian gần đây, lực lượng chức năng liên tục phát hiện nhiều vụ việc liên quan đến tội phạm công nghệ cao lợi dụng tài khoản ngân hàng của người khác để thực hiện hành vi lừa đảo và rửa tiền. Đáng chú ý, các đối tượng đang nhắm tới học sinh, sinh viên - nhóm dễ bị dụ dỗ bởi những lời mời “việc nhẹ lương cao” trên mạng xã hội. Trước thực trạng này, các cơ quan chức năng đã phát đi cảnh báo về thủ đoạn lôi kéo sinh viên mở hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng để phục vụ hoạt động phạm pháp.
Thủ đoạn dụ dỗ “việc nhẹ lương cao” trên mạng xã hội
Các đối tượng lừa đảo, tổ chức đánh bạc trực tuyến và rửa tiền gần đây thường đăng tải thông tin tuyển dụng trên các nền tảng mạng xã hội như Facebook, Zalo hoặc Telegram. Nội dung thường được quảng cáo hấp dẫn như “cho thuê tài khoản ngân hàng”, “nhận tiền hộ”, “việc nhẹ lương cao” nhằm thu hút người tham gia.
Sau khi tiếp cận được nạn nhân, các đối tượng yêu cầu người tham gia mở tài khoản ngân hàng hoặc cung cấp quyền sử dụng tài khoản hiện có. Tiếp đó, chúng yêu cầu cung cấp thẻ ATM, mật khẩu Internet Banking, mã OTP hoặc thậm chí cả SIM điện thoại đăng ký ngân hàng để kiểm soát tài khoản.
Những tài khoản này sau đó được sử dụng làm công cụ để nhận tiền lừa đảo, trung chuyển tiền từ các hoạt động đánh bạc trực tuyến hoặc phục vụ các đường dây rửa tiền.
Sau khi tiếp cận được nạn nhân, các đối tượng yêu cầu người tham gia mở tài khoản ngân hàng hoặc cung cấp quyền sử dụng tài khoản hiện có. Tiếp đó, chúng yêu cầu cung cấp thẻ ATM, mật khẩu Internet Banking, mã OTP hoặc thậm chí cả SIM điện thoại đăng ký ngân hàng để kiểm soát tài khoản.
Những tài khoản này sau đó được sử dụng làm công cụ để nhận tiền lừa đảo, trung chuyển tiền từ các hoạt động đánh bạc trực tuyến hoặc phục vụ các đường dây rửa tiền.
Sinh viên vô tình trở thành “mắt xích” trong đường dây tội phạm
Theo cơ quan chức năng, nhiều học sinh, sinh viên do thiếu hiểu biết pháp luật hoặc bị hấp dẫn bởi những khoản tiền nhỏ trước mắt đã đồng ý mở hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, hành vi này vô tình biến họ thành “mắt xích trung gian” trong các đường dây tội phạm tài chính trên không gian mạng.
Việc sử dụng tài khoản ngân hàng của người khác khiến quá trình điều tra của cơ quan chức năng gặp nhiều khó khăn, bởi dòng tiền lừa đảo thường được chuyển qua nhiều tài khoản trung gian trước khi bị rút hoặc chuyển ra nước ngoài.
Đáng chú ý, hành vi cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng không chỉ dừng lại ở việc vi phạm quy định ngân hàng mà còn có thể bị xử phạt hành chính hoặc thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu liên quan đến các hoạt động phạm pháp
Cảnh báo nguy cơ từ tội phạm công nghệ cao
Thực tế cho thấy tội phạm mạng ngày càng sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi để lôi kéo người tham gia. Mạng xã hội trở thành môi trường thuận lợi để các đối tượng tiếp cận nạn nhân, đặc biệt là sinh viên – nhóm thường xuyên sử dụng Internet và có nhu cầu tìm việc làm thêm.
Trong nhiều vụ việc, các đối tượng còn tạo ra những kịch bản rất thuyết phục như tuyển cộng tác viên tài chính, nhân viên nhận tiền hộ hoặc trung gian thanh toán. Chỉ sau một vài bước đơn giản, tài khoản ngân hàng của người tham gia đã bị sử dụng vào các giao dịch bất hợp pháp.
Trong nhiều vụ việc, các đối tượng còn tạo ra những kịch bản rất thuyết phục như tuyển cộng tác viên tài chính, nhân viên nhận tiền hộ hoặc trung gian thanh toán. Chỉ sau một vài bước đơn giản, tài khoản ngân hàng của người tham gia đã bị sử dụng vào các giao dịch bất hợp pháp.
Khuyến cáo từ người dân, đặc biệt là sinh viên-học sinh
Trước tình trạng trên, cơ quan chức năng khuyến cáo học sinh, sinh viên và người dân cần nâng cao cảnh giác khi sử dụng tài khoản ngân hàng. Một số lưu ý quan trọng gồm:
- Không mở tài khoản ngân hàng để cho thuê, cho mượn hoặc bán lại cho người khác.
- Không cung cấp thẻ ATM, mật khẩu Internet Banking, mã OTP hoặc SIM điện thoại đăng ký ngân hàng cho bất kỳ cá nhân nào.
- Cảnh giác với các nhóm tuyển dụng việc làm online liên quan đến việc “cho thuê tài khoản” hoặc “nhận tiền hộ”.
- Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn thu mua hoặc lôi kéo mở tài khoản ngân hàng, cần báo ngay cho cơ quan công an gần nhất.
Các cơ sở giáo dục, gia đình và nhà trường tăng cường tuyên truyền để học sinh, sinh viên nhận biết rõ các thủ đoạn của tội phạm công nghệ cao trên không gian mạng.
Việc lợi dụng tài khoản ngân hàng của sinh viên cho các hoạt động lừa đảo và rửa tiền đang trở thành một thủ đoạn phổ biến của tội phạm công nghệ cao. Chỉ vì những lời mời gọi “kiếm tiền nhanh”, nhiều người trẻ có thể vô tình trở thành công cụ cho các đường dây tội phạm.
Trong bối cảnh các hoạt động phạm pháp trên không gian mạng ngày càng phức tạp, việc nâng cao nhận thức pháp luật và cảnh giác trước các lời mời việc làm bất thường là cách quan trọng để mỗi người tự bảo vệ mình và tránh bị lôi kéo vào những hành vi vi phạm pháp luật.
Việc lợi dụng tài khoản ngân hàng của sinh viên cho các hoạt động lừa đảo và rửa tiền đang trở thành một thủ đoạn phổ biến của tội phạm công nghệ cao. Chỉ vì những lời mời gọi “kiếm tiền nhanh”, nhiều người trẻ có thể vô tình trở thành công cụ cho các đường dây tội phạm.
Trong bối cảnh các hoạt động phạm pháp trên không gian mạng ngày càng phức tạp, việc nâng cao nhận thức pháp luật và cảnh giác trước các lời mời việc làm bất thường là cách quan trọng để mỗi người tự bảo vệ mình và tránh bị lôi kéo vào những hành vi vi phạm pháp luật.
Được phối hợp thực hiện bởi các chuyên gia của Bkav,
cộng đồng An ninh mạng Việt Nam WhiteHat
và cộng đồng Khoa học công nghệ VnReview
