VNR Content
Pearl
Sáng 27/4 (giờ Việt Nam), cổ phiếu của First Republic Bank (FRB) tiếp tục lao dốc, mất thêm gần 30% giá trị sau khi đã sụt giảm 50% trong phiên liền trước.
Số phận của FRB trở thành tâm điểm của thị trường tài chính Mỹ sau sự sụp đổ của 3 ngân hàng Silicon Valley (SVB), Signature Bank và Silvergate Bank.
First Republic Bank là "nạn nhân" tiếp theo của làn sóng rút tiền khỏi các ngân hàng Mỹ. Thực tế, FRB đã trụ khá vững cho đến tuần này, trước khi tiết lộ đã bị khách hàng rút 100 tỷ USD tiền gửi trong cuộc khủng hoảng ngân hàng Mỹ hồi tháng 3.
Sau phiên giao dịch sáng 27/4, tính từ đầu năm, cổ phiếu của FRB đã giảm hơn 93% giá trị.
Trong mấy tuần qua, First Republic Bank đã ra sức tìm đối tác mua lại một phần ngân hàng. Lời chào mua không nhận được sự hưởng ứng do một số đối tác tiềm năng không muốn rủi ro quá nhiều.
Hiện tại, FRB chỉ có thể chờ các ngân hàng lớn hơn bơm tiền "giải cứu", hoặc Tổng công ty Bảo hiểm tiền gửi liên bang (FDIC) giành quyền kiểm soát và bảo lãnh tiền gửi tại ngân hàng này, như đã làm với Silicon Valley Bank.
Trước khi SVB sụp đổ, First Republic Bank nổi tiếng trong hệ thống ngân hàng Mỹ nhờ sở hữu một chuỗi ngân hàng nhượng quyền và có tệp khách hàng chủ yếu là những người giàu có và quyền lực (được cho là có cả Mark Zuckerberg của Facebook). First Republic Bank có một nguồn tiền gửi rất lớn với chi phí rất thấp.
Ngay cả trong khủng hoảng ngân hàng dẫn đến sự sụp đổ của SVB và Signature Bank, FRB vẫn không có khoản nợ quá hạn vay hơn 90 ngày nhờ vào nhóm khách hàng chất lượng.
Nhưng vấn đề với FRB nằm ở chỗ, phần lớn tiền gửi không được bảo hiểm. Đa số các khoản gửi đều vượt quá giới hạn 250.000 USD do FDIC đặt ra.
Gần đây, First Republic Bank đã công bố các biện pháp cắt giảm chi phí bao gồm giảm 20% - 25% lực lượng lao động, thu gọn không gian văn phòng công ty và cắt giảm "đáng kể" tiền lương cho nhóm quản lý cấp cao…
Theo Moody’s, các vấn đề ở First Republic Bank đã ổn định hơn, nhưng vẫn cần có chặng đường dài để ngân hàng này trở lại với lợi nhuận bền vững.
Số phận của FRB trở thành tâm điểm của thị trường tài chính Mỹ sau sự sụp đổ của 3 ngân hàng Silicon Valley (SVB), Signature Bank và Silvergate Bank.
Sau phiên giao dịch sáng 27/4, tính từ đầu năm, cổ phiếu của FRB đã giảm hơn 93% giá trị.
Trong mấy tuần qua, First Republic Bank đã ra sức tìm đối tác mua lại một phần ngân hàng. Lời chào mua không nhận được sự hưởng ứng do một số đối tác tiềm năng không muốn rủi ro quá nhiều.
Hiện tại, FRB chỉ có thể chờ các ngân hàng lớn hơn bơm tiền "giải cứu", hoặc Tổng công ty Bảo hiểm tiền gửi liên bang (FDIC) giành quyền kiểm soát và bảo lãnh tiền gửi tại ngân hàng này, như đã làm với Silicon Valley Bank.
Trước khi SVB sụp đổ, First Republic Bank nổi tiếng trong hệ thống ngân hàng Mỹ nhờ sở hữu một chuỗi ngân hàng nhượng quyền và có tệp khách hàng chủ yếu là những người giàu có và quyền lực (được cho là có cả Mark Zuckerberg của Facebook). First Republic Bank có một nguồn tiền gửi rất lớn với chi phí rất thấp.
Ngay cả trong khủng hoảng ngân hàng dẫn đến sự sụp đổ của SVB và Signature Bank, FRB vẫn không có khoản nợ quá hạn vay hơn 90 ngày nhờ vào nhóm khách hàng chất lượng.
Nhưng vấn đề với FRB nằm ở chỗ, phần lớn tiền gửi không được bảo hiểm. Đa số các khoản gửi đều vượt quá giới hạn 250.000 USD do FDIC đặt ra.
Gần đây, First Republic Bank đã công bố các biện pháp cắt giảm chi phí bao gồm giảm 20% - 25% lực lượng lao động, thu gọn không gian văn phòng công ty và cắt giảm "đáng kể" tiền lương cho nhóm quản lý cấp cao…
Theo Moody’s, các vấn đề ở First Republic Bank đã ổn định hơn, nhưng vẫn cần có chặng đường dài để ngân hàng này trở lại với lợi nhuận bền vững.
