VNR Content
Pearl
Sàn giao dịch tài chính phát triển nhanh nhất hành tinh không có trụ sở hay địa chỉ cụ thể nào, cũng không có giấy phép tại các quốc gia đang hoạt động, còn CEO của sàn thì chưa từng trả lời bất kỳ câu hỏi nào liên quan nơi mình sinh sống.
Mới chỉ xuất hiện 4 năm về trước, Binance được xem là “ông trùm” của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số, với quy mô tương đương các sàn giao dịch chứng khoán London, New York, và Hong Kong gộp lại. Theo dữ liệu từ CryptoCompare, Binance hiện xử lý nhiều giao dịch tiền mã hoá như bitcoin và ether hơn 4 đối thủ lớn nhất của họ cộng lại - với tổng giá trị giao dịch lên đến 76 tỷ USD mỗi ngày.
Tuy nhiên, những ngày tháng hoạt động tự do, không bị quản lý đối với Binance nói riêng và ngành công nghiệp crypto nói chung đang dần đi đến hồi kết.
Các cơ quan quản lý tài chính hiện ngày một quan ngại rằng, tài sản số đã phát triển quá nhanh đến nỗi tầm quan trọng của chúng là không thể bị phủ nhận. Trong bài phát biểu hồi tháng 10, viên chức Jon Cunliffe của Ngân hàng Anh Quốc đã nhắc lại khủng hoảng thế chấp dưới chuẩn vào năm 2008 và nói về crypto như sau: “Khi một thứ gì đó trong hệ thống tài chính tăng trưởng rất nhanh, và tăng trưởng trong một ngành chưa được quản lý, các cơ quan bình ổn tài chính sẽ phải chú ý đến nó”
Binance là cái tên thu hút nhiều sự chú ý từ các cơ quan quản lý nhất. Trong suốt nhiều tháng gần đây, chính quyền tại hàng chục quốc gia đã khuyến cáo người dùng rằng sàn giao dịch này chưa đăng ký hoặc không được cấp phép để cung cấp nhiều dịch vụ trên lãnh thổ quốc gia.
Uỷ ban Chứng khoán và Sàn giao dịch (SEC) đang đánh giá hoạt động kinh doanh của Binance tại Mỹ, nơi công ty này nắm giữ giấy phép tại nhiều bang. SEC cũng đề nghị cung cấp một danh sách thông tin từ các công ty con tại Mỹ của Binance, bao gồm mối quan hệ của nó với Binance quốc tế - theo tiết lộ từ một trong các cựu lãnh đạo công ty. Trong khi đó, Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) thì đang tìm hiểu liệu Binance có tiếp tay cho hoạt động rửa tiền hay không - một cựu lãnh đạo khác tiết lộ.
SEC và DOJ từ chối bình luận về những thông tin này.
Thị trường Mỹ là một bài test lớn đối với Binance, và trong vài năm trở lại đây, công ty đã thể hiện rõ ý đồ trở thành một công ty đại chúng. Một cựu chuyên gia về quản lý tài chính từng được thuê về để xây dựng hoạt động của Binance tại Mỹ, gọi là Binance.US, đã từ chức hồi tháng 8, tức chỉ sau 3 tháng tại vị.
Một số cựu lãnh đạo nói rằng họ quan ngại về sự kiểm soát của phía Mỹ đối với dữ liệu sàn giao dịch do các coder Trung Quốc thực hiện (Trung Quốc là nơi Binance được thành lập). Họ lo sợ điều đó sẽ dẫn đến một nguy cơ tương tự TikTok - ám chỉ lệnh cấm của chính quyền Trump với nền tảng mạng xã hội Trung Quốc do quan ngại dữ liệu khách hàng có thể bị chính phủ Trung Quốc tiếp cận (dù TikTok phủ nhận điều này).
CEO Binance, Changpeng Zhao
Nhà sáng lập kiêm CEO Binance, Changpeng Zhao (Triệu Trường Bằng) phát biểu trong một bài phỏng vấn rằng sàn giao dịch của ông cần tuân thủ các quy định quản lý của nhà nước. Tức là phải có được giấy phép hoạt động hợp pháp.
“Chúng tôi điều hành một công ty hợp pháp” - ông nói về công ty đang phát triển thần tốc nhờ niềm tin từ người dùng. Nhưng “nếu bạn nhìn vào quá trình tiếp nhận tiền mã hoá trên thế giới hiện nay, tỉ lệ có lẽ chưa đến 2% dân số”, Zhao nói. “Để thu hút được 98% còn lại, chúng tôi cần được pháp luật thừa nhận và quản lý”
Zhao nói rằng Binance đang thiết lập một trụ sở chính cùng các văn phòng địa phương, những bước đi mà trước đây anh từng xem là không cần thiết, nhưng lại là điều mà các cơ quan quản lý muốn. Anh không tiết lộ địa điểm. Hồi tháng 8, Binance cho biết trên website rằng họ đã áp dụng chính sách bắt buộc kiểm tra thông tin cá nhân để ngăn việc người dùng lợi dụng sàn giao dịch cho hoạt động rửa tiền.
Các đại diện của Binance và Binance.US (hai thực thể riêng biệt theo lời khẳng định của công ty) từ chối bình luận về động thái của SEC và DOJ. “Chúng tôi chọn cách hợp tác với các cơ quan quản lý trên toàn thế giới, và thực hiện nghĩa vụ của mình một cách nghiêm túc” - phát ngôn viên Jessica Jung của Binance cho hay. Cô còn nói rằng “khi Binance ngày càng phát triển, hoạt động giao dịch cũng như các cơ chế quản lý thị trường crypto cũng phát triển và ngược lại”.
Một phát ngôn viên của Binance.US, Matthew Miller, nói rằng, “Chúng tôi có hệ thống bảo vệ mạnh mẽ nhằm đảm bảo dữ liệu chỉ có thể được truy xuất theo yêu cầu hợp lý của khách hàng, cho các mục đích cải thiện hiệu suất, hoặc theo yêu cầu của cơ quan quản lý”. Ông khẳng định mọi dữ liệu của khách hàng Mỹ đều được lưu trữ trên các máy chủ đặt tại Mỹ.
Việc Binance không có một địa điểm cố định nào đã khiến các cơ quan quản lý không hài lòng, bởi họ không biết ai là người chịu trách nhiệm giám sát nó. Công ty mẹ Binance Holdings Ltd được đăng ký tại Đảo Cayman. Theo cơ quan quản lý tài chính Đảo Cayman, Binance không được đăng ký hay cấp phép điều hành một sàn giao dịch crypto từ quốc gia này. Và Binance cũng không điều hành một sàn giao dịch nào từ Cayman - theo lời phát ngôn viên Jung.
Tuy nhiên, từ tháng 9 năm ngoái trở về trước, website Binance tại Úc lại nói rằng Binance Holdings chính là thực thể cung cấp các dịch vụ giao dịch crypto cho người dùng Úc. Jung gọi đó là “lỗi biên tập”.
Binance có 3.000 nhân viên làm việc trên toàn cầu - theo Zhao. Dựa trên khối lượng giao dịch và phí giao dịch mà sàn này thu từ người dùng, các nhân viên công ty tin rằng nếu Binance lên sàn chứng khoán, giá trị vốn hoá thị trường của họ có thể lên đến 300 tỷ USD.
Điều đó sẽ khiến Zhao trở thành một người cực kỳ giàu có. Anh này hiện là cổ đông lớn nhất của Binance.
Được ví như một ngôi sao nhạc rock trong thế giới crypto, Zhao có 3,9 triệu người theo dõi trên Twitter, nơi anh sử dụng biệt danh “CZ” (viết tắt của Changpeng Zhao). Đội ngũ an ninh của công ty trước đây từng khuyến cáo Zhao và các lãnh đạo khác đừng trả lời các câu hỏi liên quan đến địa điểm sinh sống của họ - theo Jung.
Cô nói rằng Zhao gần đây đã công khai hơn về địa điểm đang sống - cụ thể là anh này cho biết suốt hai năm qua, trong thời gian dịch bệnh hoành hành, bản thân đã ở Singapore. Theo một người quen, anh thường đến các cuộc họp bằng một chiếc xe máy điện.
Zhao, 44 tuổi, sinh ra ở Trung Quốc và chuyển đến Canada với bố mẹ khi 12 tuổi. Sau khi học ngành khoa học máy tính, anh làm việc tại một số công ty tài chính ở Tokyo và New York, bao gồm Bloomberg LP, nơi anh đảm nhận vai trò phát triển phần mềm cho hệ thống giao dịch hợp đồng tương lai.
Zhao tiết lộ rằng lần đầu nghe đến bitcoin tại một cuộc đấu bài poker ở Thượng Hải năm 2013. Ở thời điểm đó, tiền kỹ thuật số, được tạo ra bởi các chương trình máy tính, đã xuất hiện được vài năm. Chúng không được xem là hợp pháp như các đơn vị tiền tệ của chính phủ, nhưng lại thu hút được sự chú ý của giới sành công nghệ, bao gồm nhiều cá nhân không còn tin tưởng vào hệ thống tài chính truyền thống sau cuộc khủng hoảng năm 2008.
Số lượng người dùng Binance tại các khu vực trên thế giới
Giao dịch loại tiền kỹ thuật số này khá khó khăn. Có rất ít nền tảng hỗ trợ, và giá cả của chúng thì biến động quá mạnh. Những vụ hack sàn giao dịch như Mt Gox càng làm các trader nhụt chí hơn.
Zhao đã bị lôi cuốn bởi ý tưởng về một loại tiền tệ phi tập trung, có thể được sử dụng ở bất kỳ đâu mà không cần thông qua ngân hàng, hay bị ảnh hưởng bởi sự những bộ máy quan liêu. “Chúng ta có thể sử dụng công nghệ để tăng cường sự tự do tiền tệ cho mọi người trên toàn thế giới” - Zhao nói như vậy trong một bài phỏng vấn.
Anh đã bán căn hộ của mình ở Thượng Hải để đổi lấy bitcoin và làm việc cho nhiều startup crypto. Năm 2017, cùng một nhóm các lập trình viên khác, Zhao thành lập Binance.
Ban đầu, sàn này chỉ tập trung vào giao dịch bitcoin và nhiều loại coin nhỏ lẻ khác, nhưng không cho phép người dùng giao dịch tiền kỹ thuật số để đổi lấy tiền phổ thông. Zhao cho biết thời gian đầu hoạt động, công ty không cần tài khoản ngân hàng lẫn trụ sở chính.
Binance thêm 9 ngôn ngữ khác vào website của mình để cạnh tranh với các đối thủ khác, vốn chỉ có tiếng Anh. Nhờ đó, nền tảng này trở nên dễ sử dụng hơn, theo ý kiến của nhiều trader.
Khối lượng giao dịch mỗi ngày của Binance so với các sàn giao dịch crypto khác
Binance gọi vốn được 15 triệu USD vào tháng 7/2017, trong một phiên ICO bằng coin của riêng mình (đồng BNB). Các nhà đầu tư khác chủ yếu là nhà đầu tư cá nhân đến từ Trung Quốc - theo tài liệu về mô hình kinh doanh của Binance vào năm 2017.
Dần dần, lượng người dùng Binance tăng lên nhanh chóng, bao gồm cả những quốc gia với hệ thống tài chính kém phát triển như Nam Phi, Nga, và Ấn Độ. Binance trở thành sàn giao dịch crypto lớn nhất thế giới trong vòng 6 tháng, và kéo theo đó là những rắc rối bắt đầu nảy sinh với các cơ quan chức năng. Hai tháng sau khi bắt đầu hoạt động tại Thượng Hải vào mùa hè năm 2017, chính phủ Trung Quốc ban hành lệnh cấm đối với các sàn giao dịch crypto bởi lo ngại chúng có thể bị lợi dụng để tuồn tiền bất hợp pháp ra nước ngoài.
Vậy là đội ngũ Binance gồm 30 người nhanh chóng thu dọn hành lý và chuyển đến Nhật Bản. Năm 2018, cơ quan quản lý tài chính Nhật Bản phát lệnh cảnh cáo rằng công ty đang cung cấp dịch vụ giao dịch cho người dân nước này mà chưa có giấy phép.
Những sự kiện này khiến Binance quyết định giấu kín địa điểm của họ. Zhao cho biết nhân viên của anh có mặt trên toàn thế giới và đều làm việc tại nhà.
Số lượng coin có thể giao dịch trên Binance so với các sàn khác
“Binance ở khắp nơi và chẳng ở nơi nào cả” - theo Aija Lejniece, một công tố viên tại Paris, đại diện cho một nhóm trader đang tìm cách đòi bồi hoàn khoản tiền mà họ khẳng định đã bị mất khi website Binance “đứng hình” hơn 1 giờ đồng hồ hồi tháng 5. Binance từ chối bình luận, nhưng cho biết đã ngay lập tức đưa ra những giải pháp để giải quyết cho người dùng bị ảnh hưởng, đồng thời đề nghị bồi thường cho “những người thực sự mất tiền trong quá trình giao dịch”.
Trong bối cảnh các loại coin mới xuất hiện ngày càng nhiều trên thị trường, thì Binance là sàn giao dịch cho phép trade nhiều coin hơn bất kỳ sàn nào khác, từ những fan token của các câu lạc bộ bóng đá châu Âu, cho đến Dogecoin, một đồng tiền kỹ thuật số khuấy đảo thị trường trong năm 2021.
Không như các sàn giao dịch chứng khoán, vốn phải được sự phê chuẩn của các cơ quan quản lý trước khi đưa một loại hình giao dịch vào hoạt động, Binance tập trung tất cả vào một nền tảng giao dịch duy nhất, Binance.com, mà theo họ là không đặt ở một quốc gia nào cả. Năm 2019, một năm sau khi bị cơ quan quản lý Nhật Bản cảnh báo, nền tảng này vẫn có nhiều người dùng đến từ Nhật Bản - theo dữ liệu từ công ty nghiên cứu The Block. Phát ngôn viên Jung của Binance từ chối bình luận về điều này.
Binance cũng bắt đầu cung cấp các sản phẩm phái sinh liên quan crypto. Chỉ cần nạp vào 80 xu, khách hàng có thể giao dịch 100 USD Bitcoin hoặc các loại tiền mã hoá khác. Gần đây, Binance đã hạn chế bớt những ưu đãi này.
Năm 2019, Binance bắt đầu cho phép khách hàng giao dịch tiền mã hoá để đổi lấy tiền truyền thống như USD, liên kết sàn với hệ thống ngân hàng.
Binance còn trả tiền cho những người có tầm ảnh hưởng trên YouTube để làm video cho mọi người biết cách sử dụng nền tảng. Một nhóm quan hệ công chúng của công ty thì liên hệ với các trader chuyên nghiệp tại các thị trường Trung Đông và châu Phi, nhằm mở ra các nhóm nhỏ trên Facebook và các mạng xã hội khác.
Trong nội bộ công ty, Binance khuyến khích các nhóm cạnh tranh với nhau, từ đó tìm ra được chiến thuật tốt nhất để tăng trưởng vượt bậc.
Binance.com cũng phổ biến tại Mỹ, những để duy trì được điều đó quả thực không dễ dàng. Tháng 4/2019, SEC đã công bố một tài liệu nêu rõ những tiêu chí xác định loại tài sản kỹ thuật số nào có thể được xem là chủ thể chứng khoán theo quy định. Zhao đã chuyển hướng người dùng Mỹ sang website Binance.US, vốn cung cấp dịch vụ giao dịch một số ít các loại tiền mã hoá, và không hề có giao dịch phái sinh.
Cuối năm 2020, SEC yêu cầu Binance.US cung cấp thông tin chi tiết về hoạt động kinh doanh của họ, bao gồm những người chịu trách nhiệm kiểm soát ví kỹ thuật số của người dùng, nơi lưu trữ tiền mã hoá, và những thoả thuận của Binance.US với Binance Holdings.
Cựu CEO Binance.US, Brian Brooks
Tháng 5/2021, Binance.US thuê CEO Brian Brooks, người đảm nhiệm vai trò Giám đốc Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ dưới thời Tổng thống Donald Trump, và từng là một lãnh đạo của đối thủ Coinbase Global Inc.
Ông Brooks đặt mục tiêu gọi vốn từ các nhà đầu tư Mỹ. Điều này sẽ giúp mang các thành viên độc lập vào ban quản trị, và từ đó giảm bớt quyền sở hữu của Zhao. Theo các cựu lãnh đạo Binance, Zhao nắm phần lớn cổ phần trong Binance.US.
Brooks còn muốn phần mềm hoạt động ngoài phạm vi Trung Quốc được kiểm soát tại Mỹ. Một tháng trước khi triển khai kế hoạch, các nhân viên Binance.US đã phải đề nghị đội ngũ ở Thượng Hải khắc phục các vấn đề phần mềm đang gây ảnh hưởng cho một số tài khoản Mỹ. Tính đến mùa hè năm ngoái, các nhà phát triển Binance ở Thượng Hải vẫn đang đảm nhiệm duy trì mã nguồn phần mềm hỗ trợ cho ví kỹ thuật số của người dùng Mỹ, đồng thời xử lý engine điều phối giao dịch trên nền tảng.
Vào đầu tháng 8/2021, khi Brooks sắp sửa khép lại chiến dịch gây quỹ trị giá 150 triệu USD với 12 nhà đầu tư Mỹ, ông và Zhao đã bất đồng quan điểm về việc lựa chọn các thành viên mới cho ban quản trị.
Một số người nói rằng Brooks muốn nhà đầu tư chính có sẵn một ghế, và ban quản trị sẽ lựa chọn một giám đốc độc lập, nhưng Zhao lại muốn thảo luận về vấn đề phân quyền trong các cuộc họp cụ thể. Zhao còn cản trở việc chuyển giao mã nguồn từ đội ngũ ở Thượng Hải.
Brooks từ chức vào ngày 6/8. Nhiều nhân viên trong đội ngũ pháp lý cũng ra đi.
Phát ngôn viên của Binance cho biết công nghệ lẫn dữ liệu của Binance không hề nằm ở Trung Quốc. Phát ngôn viên Binance.US, Miller, thì khẳng định “Mọi thông tin định danh riêng tư của khách hàng Mỹ được lưu trữ trên nền tảng Amazon Web Services đặt tại Richmond, Virginia”
Miller còn nói thêm rằng “các lãnh đạo Binance.US là người đưa ra đường hướng cho công ty, kiểm soát tài sản, và giám sát tài khoản và dữ liệu khách hàng”. Ông cho biết Binance.US có nhân viên trên toàn thế giới.
Binance.US hiện đang gọi vốn đợt tiếp theo, và dự định bổ sung hai thành viên ban quản trị mới, những người sẽ phụ trách quá trình IPO của công ty tại Mỹ. Zhao muốn IPO diễn ra vào năm 2024.
Website Binance.com
Mặc cho những rắc rối về pháp lý, Binance vẫn tăng trưởng đều đặn. Vào tháng 9 năm ngoái, tổng khối lượng giao dịch giao ngay (spot) tại Binance.com tăng 10% so với tháng trước đó - đây cũng là khối lượng giao dịch spot hàng tháng lớn nhất mà sàn đạt được trong 15 tháng liên tiếp.
Zhao cho biết anh muốn thấy đà tăng trưởng chậm lại một chút. “Chúng tôi muốn các sàn khác lớn mạnh hơn nữa, để có thể chia sẻ lưu lượng truy cập của người dùng” - anh nói.
Tham khảo: WallStreetJournal
Mới chỉ xuất hiện 4 năm về trước, Binance được xem là “ông trùm” của các sàn giao dịch tiền kỹ thuật số, với quy mô tương đương các sàn giao dịch chứng khoán London, New York, và Hong Kong gộp lại. Theo dữ liệu từ CryptoCompare, Binance hiện xử lý nhiều giao dịch tiền mã hoá như bitcoin và ether hơn 4 đối thủ lớn nhất của họ cộng lại - với tổng giá trị giao dịch lên đến 76 tỷ USD mỗi ngày.
Tuy nhiên, những ngày tháng hoạt động tự do, không bị quản lý đối với Binance nói riêng và ngành công nghiệp crypto nói chung đang dần đi đến hồi kết.
Binance là cái tên thu hút nhiều sự chú ý từ các cơ quan quản lý nhất. Trong suốt nhiều tháng gần đây, chính quyền tại hàng chục quốc gia đã khuyến cáo người dùng rằng sàn giao dịch này chưa đăng ký hoặc không được cấp phép để cung cấp nhiều dịch vụ trên lãnh thổ quốc gia.
Uỷ ban Chứng khoán và Sàn giao dịch (SEC) đang đánh giá hoạt động kinh doanh của Binance tại Mỹ, nơi công ty này nắm giữ giấy phép tại nhiều bang. SEC cũng đề nghị cung cấp một danh sách thông tin từ các công ty con tại Mỹ của Binance, bao gồm mối quan hệ của nó với Binance quốc tế - theo tiết lộ từ một trong các cựu lãnh đạo công ty. Trong khi đó, Bộ Tư pháp Mỹ (DOJ) thì đang tìm hiểu liệu Binance có tiếp tay cho hoạt động rửa tiền hay không - một cựu lãnh đạo khác tiết lộ.
SEC và DOJ từ chối bình luận về những thông tin này.
Thị trường Mỹ là một bài test lớn đối với Binance, và trong vài năm trở lại đây, công ty đã thể hiện rõ ý đồ trở thành một công ty đại chúng. Một cựu chuyên gia về quản lý tài chính từng được thuê về để xây dựng hoạt động của Binance tại Mỹ, gọi là Binance.US, đã từ chức hồi tháng 8, tức chỉ sau 3 tháng tại vị.
Một số cựu lãnh đạo nói rằng họ quan ngại về sự kiểm soát của phía Mỹ đối với dữ liệu sàn giao dịch do các coder Trung Quốc thực hiện (Trung Quốc là nơi Binance được thành lập). Họ lo sợ điều đó sẽ dẫn đến một nguy cơ tương tự TikTok - ám chỉ lệnh cấm của chính quyền Trump với nền tảng mạng xã hội Trung Quốc do quan ngại dữ liệu khách hàng có thể bị chính phủ Trung Quốc tiếp cận (dù TikTok phủ nhận điều này).
Nhà sáng lập kiêm CEO Binance, Changpeng Zhao (Triệu Trường Bằng) phát biểu trong một bài phỏng vấn rằng sàn giao dịch của ông cần tuân thủ các quy định quản lý của nhà nước. Tức là phải có được giấy phép hoạt động hợp pháp.
“Chúng tôi điều hành một công ty hợp pháp” - ông nói về công ty đang phát triển thần tốc nhờ niềm tin từ người dùng. Nhưng “nếu bạn nhìn vào quá trình tiếp nhận tiền mã hoá trên thế giới hiện nay, tỉ lệ có lẽ chưa đến 2% dân số”, Zhao nói. “Để thu hút được 98% còn lại, chúng tôi cần được pháp luật thừa nhận và quản lý”
Zhao nói rằng Binance đang thiết lập một trụ sở chính cùng các văn phòng địa phương, những bước đi mà trước đây anh từng xem là không cần thiết, nhưng lại là điều mà các cơ quan quản lý muốn. Anh không tiết lộ địa điểm. Hồi tháng 8, Binance cho biết trên website rằng họ đã áp dụng chính sách bắt buộc kiểm tra thông tin cá nhân để ngăn việc người dùng lợi dụng sàn giao dịch cho hoạt động rửa tiền.
Các đại diện của Binance và Binance.US (hai thực thể riêng biệt theo lời khẳng định của công ty) từ chối bình luận về động thái của SEC và DOJ. “Chúng tôi chọn cách hợp tác với các cơ quan quản lý trên toàn thế giới, và thực hiện nghĩa vụ của mình một cách nghiêm túc” - phát ngôn viên Jessica Jung của Binance cho hay. Cô còn nói rằng “khi Binance ngày càng phát triển, hoạt động giao dịch cũng như các cơ chế quản lý thị trường crypto cũng phát triển và ngược lại”.
Một phát ngôn viên của Binance.US, Matthew Miller, nói rằng, “Chúng tôi có hệ thống bảo vệ mạnh mẽ nhằm đảm bảo dữ liệu chỉ có thể được truy xuất theo yêu cầu hợp lý của khách hàng, cho các mục đích cải thiện hiệu suất, hoặc theo yêu cầu của cơ quan quản lý”. Ông khẳng định mọi dữ liệu của khách hàng Mỹ đều được lưu trữ trên các máy chủ đặt tại Mỹ.
Việc Binance không có một địa điểm cố định nào đã khiến các cơ quan quản lý không hài lòng, bởi họ không biết ai là người chịu trách nhiệm giám sát nó. Công ty mẹ Binance Holdings Ltd được đăng ký tại Đảo Cayman. Theo cơ quan quản lý tài chính Đảo Cayman, Binance không được đăng ký hay cấp phép điều hành một sàn giao dịch crypto từ quốc gia này. Và Binance cũng không điều hành một sàn giao dịch nào từ Cayman - theo lời phát ngôn viên Jung.
Tuy nhiên, từ tháng 9 năm ngoái trở về trước, website Binance tại Úc lại nói rằng Binance Holdings chính là thực thể cung cấp các dịch vụ giao dịch crypto cho người dùng Úc. Jung gọi đó là “lỗi biên tập”.
Binance có 3.000 nhân viên làm việc trên toàn cầu - theo Zhao. Dựa trên khối lượng giao dịch và phí giao dịch mà sàn này thu từ người dùng, các nhân viên công ty tin rằng nếu Binance lên sàn chứng khoán, giá trị vốn hoá thị trường của họ có thể lên đến 300 tỷ USD.
Điều đó sẽ khiến Zhao trở thành một người cực kỳ giàu có. Anh này hiện là cổ đông lớn nhất của Binance.
Được ví như một ngôi sao nhạc rock trong thế giới crypto, Zhao có 3,9 triệu người theo dõi trên Twitter, nơi anh sử dụng biệt danh “CZ” (viết tắt của Changpeng Zhao). Đội ngũ an ninh của công ty trước đây từng khuyến cáo Zhao và các lãnh đạo khác đừng trả lời các câu hỏi liên quan đến địa điểm sinh sống của họ - theo Jung.
Cô nói rằng Zhao gần đây đã công khai hơn về địa điểm đang sống - cụ thể là anh này cho biết suốt hai năm qua, trong thời gian dịch bệnh hoành hành, bản thân đã ở Singapore. Theo một người quen, anh thường đến các cuộc họp bằng một chiếc xe máy điện.
Zhao, 44 tuổi, sinh ra ở Trung Quốc và chuyển đến Canada với bố mẹ khi 12 tuổi. Sau khi học ngành khoa học máy tính, anh làm việc tại một số công ty tài chính ở Tokyo và New York, bao gồm Bloomberg LP, nơi anh đảm nhận vai trò phát triển phần mềm cho hệ thống giao dịch hợp đồng tương lai.
Zhao tiết lộ rằng lần đầu nghe đến bitcoin tại một cuộc đấu bài poker ở Thượng Hải năm 2013. Ở thời điểm đó, tiền kỹ thuật số, được tạo ra bởi các chương trình máy tính, đã xuất hiện được vài năm. Chúng không được xem là hợp pháp như các đơn vị tiền tệ của chính phủ, nhưng lại thu hút được sự chú ý của giới sành công nghệ, bao gồm nhiều cá nhân không còn tin tưởng vào hệ thống tài chính truyền thống sau cuộc khủng hoảng năm 2008.
Giao dịch loại tiền kỹ thuật số này khá khó khăn. Có rất ít nền tảng hỗ trợ, và giá cả của chúng thì biến động quá mạnh. Những vụ hack sàn giao dịch như Mt Gox càng làm các trader nhụt chí hơn.
Zhao đã bị lôi cuốn bởi ý tưởng về một loại tiền tệ phi tập trung, có thể được sử dụng ở bất kỳ đâu mà không cần thông qua ngân hàng, hay bị ảnh hưởng bởi sự những bộ máy quan liêu. “Chúng ta có thể sử dụng công nghệ để tăng cường sự tự do tiền tệ cho mọi người trên toàn thế giới” - Zhao nói như vậy trong một bài phỏng vấn.
Anh đã bán căn hộ của mình ở Thượng Hải để đổi lấy bitcoin và làm việc cho nhiều startup crypto. Năm 2017, cùng một nhóm các lập trình viên khác, Zhao thành lập Binance.
Ban đầu, sàn này chỉ tập trung vào giao dịch bitcoin và nhiều loại coin nhỏ lẻ khác, nhưng không cho phép người dùng giao dịch tiền kỹ thuật số để đổi lấy tiền phổ thông. Zhao cho biết thời gian đầu hoạt động, công ty không cần tài khoản ngân hàng lẫn trụ sở chính.
Binance thêm 9 ngôn ngữ khác vào website của mình để cạnh tranh với các đối thủ khác, vốn chỉ có tiếng Anh. Nhờ đó, nền tảng này trở nên dễ sử dụng hơn, theo ý kiến của nhiều trader.
Binance gọi vốn được 15 triệu USD vào tháng 7/2017, trong một phiên ICO bằng coin của riêng mình (đồng BNB). Các nhà đầu tư khác chủ yếu là nhà đầu tư cá nhân đến từ Trung Quốc - theo tài liệu về mô hình kinh doanh của Binance vào năm 2017.
Dần dần, lượng người dùng Binance tăng lên nhanh chóng, bao gồm cả những quốc gia với hệ thống tài chính kém phát triển như Nam Phi, Nga, và Ấn Độ. Binance trở thành sàn giao dịch crypto lớn nhất thế giới trong vòng 6 tháng, và kéo theo đó là những rắc rối bắt đầu nảy sinh với các cơ quan chức năng. Hai tháng sau khi bắt đầu hoạt động tại Thượng Hải vào mùa hè năm 2017, chính phủ Trung Quốc ban hành lệnh cấm đối với các sàn giao dịch crypto bởi lo ngại chúng có thể bị lợi dụng để tuồn tiền bất hợp pháp ra nước ngoài.
Vậy là đội ngũ Binance gồm 30 người nhanh chóng thu dọn hành lý và chuyển đến Nhật Bản. Năm 2018, cơ quan quản lý tài chính Nhật Bản phát lệnh cảnh cáo rằng công ty đang cung cấp dịch vụ giao dịch cho người dân nước này mà chưa có giấy phép.
Những sự kiện này khiến Binance quyết định giấu kín địa điểm của họ. Zhao cho biết nhân viên của anh có mặt trên toàn thế giới và đều làm việc tại nhà.
“Binance ở khắp nơi và chẳng ở nơi nào cả” - theo Aija Lejniece, một công tố viên tại Paris, đại diện cho một nhóm trader đang tìm cách đòi bồi hoàn khoản tiền mà họ khẳng định đã bị mất khi website Binance “đứng hình” hơn 1 giờ đồng hồ hồi tháng 5. Binance từ chối bình luận, nhưng cho biết đã ngay lập tức đưa ra những giải pháp để giải quyết cho người dùng bị ảnh hưởng, đồng thời đề nghị bồi thường cho “những người thực sự mất tiền trong quá trình giao dịch”.
Trong bối cảnh các loại coin mới xuất hiện ngày càng nhiều trên thị trường, thì Binance là sàn giao dịch cho phép trade nhiều coin hơn bất kỳ sàn nào khác, từ những fan token của các câu lạc bộ bóng đá châu Âu, cho đến Dogecoin, một đồng tiền kỹ thuật số khuấy đảo thị trường trong năm 2021.
Không như các sàn giao dịch chứng khoán, vốn phải được sự phê chuẩn của các cơ quan quản lý trước khi đưa một loại hình giao dịch vào hoạt động, Binance tập trung tất cả vào một nền tảng giao dịch duy nhất, Binance.com, mà theo họ là không đặt ở một quốc gia nào cả. Năm 2019, một năm sau khi bị cơ quan quản lý Nhật Bản cảnh báo, nền tảng này vẫn có nhiều người dùng đến từ Nhật Bản - theo dữ liệu từ công ty nghiên cứu The Block. Phát ngôn viên Jung của Binance từ chối bình luận về điều này.
Binance cũng bắt đầu cung cấp các sản phẩm phái sinh liên quan crypto. Chỉ cần nạp vào 80 xu, khách hàng có thể giao dịch 100 USD Bitcoin hoặc các loại tiền mã hoá khác. Gần đây, Binance đã hạn chế bớt những ưu đãi này.
Năm 2019, Binance bắt đầu cho phép khách hàng giao dịch tiền mã hoá để đổi lấy tiền truyền thống như USD, liên kết sàn với hệ thống ngân hàng.
Binance còn trả tiền cho những người có tầm ảnh hưởng trên YouTube để làm video cho mọi người biết cách sử dụng nền tảng. Một nhóm quan hệ công chúng của công ty thì liên hệ với các trader chuyên nghiệp tại các thị trường Trung Đông và châu Phi, nhằm mở ra các nhóm nhỏ trên Facebook và các mạng xã hội khác.
Trong nội bộ công ty, Binance khuyến khích các nhóm cạnh tranh với nhau, từ đó tìm ra được chiến thuật tốt nhất để tăng trưởng vượt bậc.
Binance.com cũng phổ biến tại Mỹ, những để duy trì được điều đó quả thực không dễ dàng. Tháng 4/2019, SEC đã công bố một tài liệu nêu rõ những tiêu chí xác định loại tài sản kỹ thuật số nào có thể được xem là chủ thể chứng khoán theo quy định. Zhao đã chuyển hướng người dùng Mỹ sang website Binance.US, vốn cung cấp dịch vụ giao dịch một số ít các loại tiền mã hoá, và không hề có giao dịch phái sinh.
Cuối năm 2020, SEC yêu cầu Binance.US cung cấp thông tin chi tiết về hoạt động kinh doanh của họ, bao gồm những người chịu trách nhiệm kiểm soát ví kỹ thuật số của người dùng, nơi lưu trữ tiền mã hoá, và những thoả thuận của Binance.US với Binance Holdings.
Tháng 5/2021, Binance.US thuê CEO Brian Brooks, người đảm nhiệm vai trò Giám đốc Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ dưới thời Tổng thống Donald Trump, và từng là một lãnh đạo của đối thủ Coinbase Global Inc.
Ông Brooks đặt mục tiêu gọi vốn từ các nhà đầu tư Mỹ. Điều này sẽ giúp mang các thành viên độc lập vào ban quản trị, và từ đó giảm bớt quyền sở hữu của Zhao. Theo các cựu lãnh đạo Binance, Zhao nắm phần lớn cổ phần trong Binance.US.
Brooks còn muốn phần mềm hoạt động ngoài phạm vi Trung Quốc được kiểm soát tại Mỹ. Một tháng trước khi triển khai kế hoạch, các nhân viên Binance.US đã phải đề nghị đội ngũ ở Thượng Hải khắc phục các vấn đề phần mềm đang gây ảnh hưởng cho một số tài khoản Mỹ. Tính đến mùa hè năm ngoái, các nhà phát triển Binance ở Thượng Hải vẫn đang đảm nhiệm duy trì mã nguồn phần mềm hỗ trợ cho ví kỹ thuật số của người dùng Mỹ, đồng thời xử lý engine điều phối giao dịch trên nền tảng.
Vào đầu tháng 8/2021, khi Brooks sắp sửa khép lại chiến dịch gây quỹ trị giá 150 triệu USD với 12 nhà đầu tư Mỹ, ông và Zhao đã bất đồng quan điểm về việc lựa chọn các thành viên mới cho ban quản trị.
Một số người nói rằng Brooks muốn nhà đầu tư chính có sẵn một ghế, và ban quản trị sẽ lựa chọn một giám đốc độc lập, nhưng Zhao lại muốn thảo luận về vấn đề phân quyền trong các cuộc họp cụ thể. Zhao còn cản trở việc chuyển giao mã nguồn từ đội ngũ ở Thượng Hải.
Brooks từ chức vào ngày 6/8. Nhiều nhân viên trong đội ngũ pháp lý cũng ra đi.
Phát ngôn viên của Binance cho biết công nghệ lẫn dữ liệu của Binance không hề nằm ở Trung Quốc. Phát ngôn viên Binance.US, Miller, thì khẳng định “Mọi thông tin định danh riêng tư của khách hàng Mỹ được lưu trữ trên nền tảng Amazon Web Services đặt tại Richmond, Virginia”
Miller còn nói thêm rằng “các lãnh đạo Binance.US là người đưa ra đường hướng cho công ty, kiểm soát tài sản, và giám sát tài khoản và dữ liệu khách hàng”. Ông cho biết Binance.US có nhân viên trên toàn thế giới.
Binance.US hiện đang gọi vốn đợt tiếp theo, và dự định bổ sung hai thành viên ban quản trị mới, những người sẽ phụ trách quá trình IPO của công ty tại Mỹ. Zhao muốn IPO diễn ra vào năm 2024.
Mặc cho những rắc rối về pháp lý, Binance vẫn tăng trưởng đều đặn. Vào tháng 9 năm ngoái, tổng khối lượng giao dịch giao ngay (spot) tại Binance.com tăng 10% so với tháng trước đó - đây cũng là khối lượng giao dịch spot hàng tháng lớn nhất mà sàn đạt được trong 15 tháng liên tiếp.
Zhao cho biết anh muốn thấy đà tăng trưởng chậm lại một chút. “Chúng tôi muốn các sàn khác lớn mạnh hơn nữa, để có thể chia sẻ lưu lượng truy cập của người dùng” - anh nói.
Tham khảo: WallStreetJournal
