thuha19051234
Pearl
Tội phạm hiện đại có xu hướng sử dụng tiền điện tử để che đậy những khoản tiền bất hợp pháp mà chúng kiếm được. Bitcoin và các loại tiền điện tử khác đã trở thành một công cụ trung tâm trong kho vũ khí của tội phạm mạng và những kẻ lừa đảo ngày càng thích dùng những đồng tiền này để rửa tiền. Nhiều phương thức khác nhau để tận dụng lợi thế của dòng tiền điện tử ẩn danh nhằm che đậy nguồn gốc của những khoản tiền bất hợp pháp. Vậy chúng làm cách nào để rửa tiền bằng Bitcoin?
Bitcoin là một lựa chọn hấp dẫn đối với những kẻ rửa tiền đơn giản là vì rửa tiền bằng tiền điện tử dễ dàng hơn các phương pháp khác. Như chúng ta thấy trên phim ảnh, bọn tội phạm thường vận chuyển bất chính qua biên giới bằng cách sử dụng túi vải thô hoặc đựng trong vali để trốn tránh cơ quan chức năng, tuy nhiên, điều đó không đúng với thực tế. Thay vào đó, tội phạm sẽ rửa tiền thông qua Bitcoin thông qua các sàn giao dịch trực tuyến và chuyển nó thành tiền mặt dễ dàng hơn nhiều. Suy cho cùng, các giao dịch trực tuyến thường không có biên giới, không giới hạn, và việc loại bỏ nhu cầu tham gia vào hoạt động kinh doanh rủi ro chính là di chuyển tiền vật chất từ nơi này đến nơi khác.
Bên cạnh đó, tiền điện tử còn cung cấp một mức độ ẩn danh nhất định vì hầu hết các địa chỉ công khai được sử dụng trong các giao dịch này không được đăng ký dưới tên của một người dùng cá nhân. Mặc dù trên bề mặt, các giao dịch đã hoàn thành bằng Bitcoin đều được ghi lại công khai trên blockchain, nhưng chỉ những người đã thực hiện giao dịch mới có thể truy cập vào tài khoản và ví điện tử, khiến cho việc liên kết các giao dịch Bitcoin với một cá nhân hoặc tổ chức trở nên khó khăn. Tuy nhiên ở một mức độ nào đó vẫn có khả năng.
Sự tinh vi của các hành vi rửa tiền trực tuyến nằm ở chỗ, tội phạm sử dụng một số phương pháp để tránh bị phát hiện khi sử dụng Bitcoin để rửa tiền, với mục tiêu không ai có thể xác định được nguồn đi và điểm đến của các giao dịch bất hợp pháp này. Sau khi rửa tiền, họ có thể rút tiền mà không lo bị bắt. Những cách phổ biến mà bọn tội phạm hay dùng gồm:
1. Sử dụng máy trộn Bitcoin
Bitcoin Mixers được gọi là máy trộn bitcoin - gọi tắt là bộ trộn - hoạt động bằng cách trộn các tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp và tiền "sạch" từ một số địa chỉ với nhau, trước khi phân phối lại chúng đến các ví hoặc địa chỉ đích mới. Quá trình trộn lẫn các tài sản kỹ thuật số khác nhau này càng làm cho việc xác định nguồn gốc càng trở nên khó khăn hơn và làm tăng tính ẩn danh của tiền. Bọn tội phạm đã sử dụng nó để che đậy dấu vết của chúng trước khi chuyển tiền cho các doanh nghiệp hợp pháp hoặc các sàn giao dịch tiền điện tử lớn.
2. Trao đổi tiền trên chợ đen
Mặc dù nhiều sàn giao dịch tiền điện tử lớn đã thực hiện những biện pháp chống rửa tiền và biết những quy tắc khách hàng của bạn, tuy nhiên hiện có rất nhiều sàn giao dịch điện tử không được kiểm soát không thực hiện quy trình kiểm tra danh tính cẩn thận, hậu quả là khách hàng phải gánh chịu các hành vi lừa đảo.
Trên các sàn giao dịch chợ đen, khi một loài tiền điện tử được trao đổi đi lại nhiều lần với những loại tiền khác, nó có thể từ từ hợp pháp hóa tiền bất hợp pháp. Quy trình này cũng cho phép bọn tội phạm chuyển tiền "bẩn" sang ví điện tử bên ngoài một cách an toàn mà không cần đến các bộ trộn.
3. Truy cập các Web game và cờ bạc
Các nền tảng chơi game và cờ bạc trực tuyến thường chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác, khiến chúng trở thành điểm đến ưa thích của những kẻ rửa tiền điện tử. Những kẻ muốn rửa tiền sẽ dùng tiền điện tử để mua tín dụng, chip ảo hoặc các loại tiền tệ trong trò chơi trên các nền tảng trực tuyến này và rút tiền sau một vài giao dịch trên trang web. Sau khi trang web cho phép thanh toán tiền trong tài khoản, trang web sẽ có tư cách pháp nhân.
4. Dùng các dịch vụ lồng ghép
Đây là loại dịch vụ trên một phạm vi rộng, chúng hoạt động trong một hoặc nhiều sàn giao dịch. Chúng thường sử dụng địa chỉ của các sàn giao dịch để có được tính năng như một sàn chính thống, nhanh chóng chuyển đổi các đồng coin sang tiền mặt và tận dụng các cơ hội để giao dịch. Đáng lo là một số sàn giao dịch có các tiêu chuẩn tuân thủ rất lỏng lẻo đối với các dịch vụ lồng ghép này, vì thế những kẻ xấu thường lợi dụng để rửa tiền.
Khi những dịch vụ lồng ghép nhau này hoàn thành một giao dịch, nó sẽ xuất hiện trên sổ cái blockchain dưới địa chỉ của sàn giao dịch thay vì là địa chỉ của một dịch vụ lồng nhau hoặc địa chỉ cá nhân. Có thể lấy ví dụ về các công ty môi giới OTC là loại dịch vụ lồng ghép phổ biến nhất. Khi bọn tội phạm sử dụng OTC, chúng có thể thực hiện các giao dịch ẩn danh với một lượng tiền điện tử rất lớn và các OTC sẽ tạo điều kiện cho các giao dịch bên ngoài sàn giao dịch.
Những giao dịch này rất an toàn và nhanh chóng, các nhà môi giới OTC được trả hoa hồng cho việc tìm kiếm đối tác cho một giao dịch, tuy nhiên, họ sẽ không tham gia vào các cuộc đàm phán. Sau khi các bên đồng ý các điều khoản chuyển nhượng, tài sản sẽ được chuyển giao từ đích đến nguồn qua môi giới OTC.
5. Các dịch vụ ẩn danh
Tất cả các giao dịch bằng Bitcoin và các loại tiền điện tử khác được ghi lại trên blockchain nên chúng có thể dễ dàng được truy tìm nguồn gốc. Cho nên, để né tránh được điều này, bọn tội phạm thường sử dụng các dịch vụ ẩn danh để che giấu nguồn tiền của chúng, làm gián đoạn các liên kết giữa các giao dịch Bitcoin.
Dịch vụ ẩn danh thường được các khách hàng Bitcoin coi như một lý do để duy trì quyền riêng tư cá nhân, và tất nhiên những kẻ xấu cũng sẽ biết lợi dụng tính năng ẩn danh mà các dịch vụ này cung cấp. Khi tội phạm sử dụng một đồng tiền để mua một loại tiền khác (chẳng hạn như mua Ethereum bằng Bitcoin) thông qua việc tham gia vào một đợt chào bán tiền xu thì đó sẽ được xem như một cách an toàn để che giấu nguồn gốc của một loại tiền kỹ thuật số, bởi vì giao dịch trên sàn giao dịch tiền điện tử lớn sẽ ít bị nghi ngờ.
6. Hợp pháp hóa tiền điện tử bẩn
Sau khi được "rửa" thành công bằng những giao dịch mánh khóe nêu trên, thì đã đến giai đoạn được tích hợp và rất khó để xác minh mối liên quan với hoạt động tội phạm. Khi một số tiền đã không còn liên quan đến những hoạt động mờ ám, thì những kẻ rửa tiền sẽ vẫn phải tiếp tục giải thích bằng cách nào có được nó.
Để hợp pháp hóa loại tiền này, bọn tội phạm thường tạo ra một công ty trực tuyến chấp nhận bitcoin như một khoản thanh toán để biện minh cho thu nhập của chúng. Có nghĩa là Bitcoin bẩn có thể nhanh chóng biến thành tiền sạch, hợp pháp bằng cách làm điều này. Một cách khác nữa để hợp pháp hóa nguồn thu nhập bất hợp pháp là bằng cách tuyên bố rằng nó đến từ một hoạt động kinh doanh hợp pháp có lãi hoặc là giá trị cao của một tài sản nào đó.
Theo báo cáo từ nền tảng dữ liệu blockchain Chainanalysis, bọn tội phạm đã rửa một số tiền mã hóa trị giá khoảng 33 tỷ đô la kể từ năm 2017. Còn năm 2021, tội phạm mạng đã rửa 8,6 tỷ đô la tiền mã hóa, tăng 30% so với năm 2020. Sự gia tăng đáng kể các hoạt động phạm tội liên quan đến tiền điện tử này không có gì đáng ngạc nhiên do sự mở rộng của hoạt động tiền điện tử (cả hợp pháp và bất hợp pháp) trong những năm qua. Trong đó, các ứng dụng tài chính phi tập trung chiếm khoảng 17% số vụ rửa tiền vào năm 2021, ngoài ra, các bộ trộn Bitcoin, sàn giao dịch rủi ro cao và các nhóm khai thác cũng chứng kiến sự gia tăng đáng kể.
Khi công nghệ đang tiếp tục phát triển, bọn tội phạm sẽ ngày càng nghĩ ra được những cách thức thông minh hơn để che đậy việc chuyển tiền bất hợp pháp, có nghĩa là chúng luôn có thể đi trước một bước so với các cơ quan thực thi pháp luật.
Nguồn Makeuseof
Tại sao Bitcoin là một lựa chọn hấp dẫn cho những kẻ rửa tiền?
Bên cạnh đó, tiền điện tử còn cung cấp một mức độ ẩn danh nhất định vì hầu hết các địa chỉ công khai được sử dụng trong các giao dịch này không được đăng ký dưới tên của một người dùng cá nhân. Mặc dù trên bề mặt, các giao dịch đã hoàn thành bằng Bitcoin đều được ghi lại công khai trên blockchain, nhưng chỉ những người đã thực hiện giao dịch mới có thể truy cập vào tài khoản và ví điện tử, khiến cho việc liên kết các giao dịch Bitcoin với một cá nhân hoặc tổ chức trở nên khó khăn. Tuy nhiên ở một mức độ nào đó vẫn có khả năng.
Tội phạm rửa tiền bằng Bitcoin như thế nào?
1. Sử dụng máy trộn Bitcoin
Bitcoin Mixers được gọi là máy trộn bitcoin - gọi tắt là bộ trộn - hoạt động bằng cách trộn các tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp và tiền "sạch" từ một số địa chỉ với nhau, trước khi phân phối lại chúng đến các ví hoặc địa chỉ đích mới. Quá trình trộn lẫn các tài sản kỹ thuật số khác nhau này càng làm cho việc xác định nguồn gốc càng trở nên khó khăn hơn và làm tăng tính ẩn danh của tiền. Bọn tội phạm đã sử dụng nó để che đậy dấu vết của chúng trước khi chuyển tiền cho các doanh nghiệp hợp pháp hoặc các sàn giao dịch tiền điện tử lớn.
2. Trao đổi tiền trên chợ đen
Trên các sàn giao dịch chợ đen, khi một loài tiền điện tử được trao đổi đi lại nhiều lần với những loại tiền khác, nó có thể từ từ hợp pháp hóa tiền bất hợp pháp. Quy trình này cũng cho phép bọn tội phạm chuyển tiền "bẩn" sang ví điện tử bên ngoài một cách an toàn mà không cần đến các bộ trộn.
3. Truy cập các Web game và cờ bạc
Các nền tảng chơi game và cờ bạc trực tuyến thường chấp nhận thanh toán bằng Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác, khiến chúng trở thành điểm đến ưa thích của những kẻ rửa tiền điện tử. Những kẻ muốn rửa tiền sẽ dùng tiền điện tử để mua tín dụng, chip ảo hoặc các loại tiền tệ trong trò chơi trên các nền tảng trực tuyến này và rút tiền sau một vài giao dịch trên trang web. Sau khi trang web cho phép thanh toán tiền trong tài khoản, trang web sẽ có tư cách pháp nhân.
4. Dùng các dịch vụ lồng ghép
Đây là loại dịch vụ trên một phạm vi rộng, chúng hoạt động trong một hoặc nhiều sàn giao dịch. Chúng thường sử dụng địa chỉ của các sàn giao dịch để có được tính năng như một sàn chính thống, nhanh chóng chuyển đổi các đồng coin sang tiền mặt và tận dụng các cơ hội để giao dịch. Đáng lo là một số sàn giao dịch có các tiêu chuẩn tuân thủ rất lỏng lẻo đối với các dịch vụ lồng ghép này, vì thế những kẻ xấu thường lợi dụng để rửa tiền.
Khi những dịch vụ lồng ghép nhau này hoàn thành một giao dịch, nó sẽ xuất hiện trên sổ cái blockchain dưới địa chỉ của sàn giao dịch thay vì là địa chỉ của một dịch vụ lồng nhau hoặc địa chỉ cá nhân. Có thể lấy ví dụ về các công ty môi giới OTC là loại dịch vụ lồng ghép phổ biến nhất. Khi bọn tội phạm sử dụng OTC, chúng có thể thực hiện các giao dịch ẩn danh với một lượng tiền điện tử rất lớn và các OTC sẽ tạo điều kiện cho các giao dịch bên ngoài sàn giao dịch.
Những giao dịch này rất an toàn và nhanh chóng, các nhà môi giới OTC được trả hoa hồng cho việc tìm kiếm đối tác cho một giao dịch, tuy nhiên, họ sẽ không tham gia vào các cuộc đàm phán. Sau khi các bên đồng ý các điều khoản chuyển nhượng, tài sản sẽ được chuyển giao từ đích đến nguồn qua môi giới OTC.
5. Các dịch vụ ẩn danh
Dịch vụ ẩn danh thường được các khách hàng Bitcoin coi như một lý do để duy trì quyền riêng tư cá nhân, và tất nhiên những kẻ xấu cũng sẽ biết lợi dụng tính năng ẩn danh mà các dịch vụ này cung cấp. Khi tội phạm sử dụng một đồng tiền để mua một loại tiền khác (chẳng hạn như mua Ethereum bằng Bitcoin) thông qua việc tham gia vào một đợt chào bán tiền xu thì đó sẽ được xem như một cách an toàn để che giấu nguồn gốc của một loại tiền kỹ thuật số, bởi vì giao dịch trên sàn giao dịch tiền điện tử lớn sẽ ít bị nghi ngờ.
6. Hợp pháp hóa tiền điện tử bẩn
Sau khi được "rửa" thành công bằng những giao dịch mánh khóe nêu trên, thì đã đến giai đoạn được tích hợp và rất khó để xác minh mối liên quan với hoạt động tội phạm. Khi một số tiền đã không còn liên quan đến những hoạt động mờ ám, thì những kẻ rửa tiền sẽ vẫn phải tiếp tục giải thích bằng cách nào có được nó.
Để hợp pháp hóa loại tiền này, bọn tội phạm thường tạo ra một công ty trực tuyến chấp nhận bitcoin như một khoản thanh toán để biện minh cho thu nhập của chúng. Có nghĩa là Bitcoin bẩn có thể nhanh chóng biến thành tiền sạch, hợp pháp bằng cách làm điều này. Một cách khác nữa để hợp pháp hóa nguồn thu nhập bất hợp pháp là bằng cách tuyên bố rằng nó đến từ một hoạt động kinh doanh hợp pháp có lãi hoặc là giá trị cao của một tài sản nào đó.
Tội phạm đã rửa bao nhiêu tiền điện tử?
Có thể ngăn chặn các dịch vụ rửa tiền bằng Bitcoin không?
Rửa tiền bằng Bitcoin cũng không phải là một giải pháp hoàn hảo và trên thực tế khi thực hiện sẽ gặp nhiều sai sót, rủi ro cao, do vậy có thể dẫn đến một vụ truy tố hình sự. Mặc dù tiền điện tử có thể ấn danh, tuy nhiên các giao dịch đều được ghi lại trên một sổ cái vĩnh viễn, công khai. Hành động rửa tiền của tội phạm là nhằm ngăn chặn việc phát hiện nguồn gốc bất chính của chúng từ các cơ quan chức năng. Tuy nhiên, chỉ cần một sai lầm trong quá trình thực hiện, toàn bộ kế hoạch có thể bị vỡ lỡ. Do đó, chúng ta có thể, ít nhất trong giới hạn nào đó, hạn chế được những vụ rửa tiền này.Khi công nghệ đang tiếp tục phát triển, bọn tội phạm sẽ ngày càng nghĩ ra được những cách thức thông minh hơn để che đậy việc chuyển tiền bất hợp pháp, có nghĩa là chúng luôn có thể đi trước một bước so với các cơ quan thực thi pháp luật.
Nguồn Makeuseof
