Thoại Viết Hoàng
Writer
Theo báo cáo, AI có thể giúp những kẻ lừa đảo giả mạo doanh nghiệp dễ dàng hơn nhưng các công ty cũng có kế hoạch sử dụng nó để phát hiện gian lận.
Một báo cáo của Hiệp hội những người kiểm tra gian lận được chứng nhận và Thomson Reuters cho thấy các doanh nghiệp lo ngại về khả năng những kẻ lừa đảo sử dụng trí tuệ nhân tạo và có ý định tận dụng nó để chống gian lận. (iStock/iStock)
Một báo cáo mới cho thấy phần lớn các doanh nghiệp cho biết họ đang phải đối mặt với những thách thức trong việc thu hút các nhà cung cấp hoặc khách hàng doanh nghiệp mới do lo ngại về gian lận ngày càng trầm trọng hơn do sự gia tăng của các công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI).
Báo cáo của Hiệp hội những người kiểm tra gian lận được chứng nhận (ACFE) và Thomson Reuters đã phát hiện ra rằng các doanh nghiệp tổng hợp do những kẻ lừa đảo tạo ra và các khoản tiền phạt tiềm ẩn hoặc các hành động pháp lý là hai mối quan tâm hàng đầu của các tổ chức khi họ tiếp nhận một khách hàng hoặc nhà cung cấp doanh nghiệp mới.
Cuộc khảo sát cho thấy 61% doanh nghiệp được hỏi cho biết việc tiếp cận một nhà cung cấp mới là vừa phải hoặc cực kỳ khó khăn, trong khi 52% cũng nói như vậy về việc tiếp cận một khách hàng mới – một phần là do khó thực hiện thẩm định để đảm bảo tội phạm không đã sử dụng trí tuệ nhân tạo để tạo ra một doanh nghiệp giả mạo với các trang web giống như trang web chính thức, v.v.
Dori Buckethal, phó chủ tịch Thomson Reuters Risk & Fraud Solutions, nói với FOX Business: “Các nhóm tội phạm có tổ chức rất tinh vi và thường đi đầu trong việc áp dụng bất kỳ công nghệ mới nào”. "Những gì chúng ta đang thấy với danh tính tổng hợp tại các doanh nghiệp hư cấu là trí tuệ nhân tạo và học máy có thể thay thế những gì đã từng được thực hiện bằng một quy trình rất thủ công trong các tổ chức tội phạm."
"Vì vậy, trong quá khứ và thậm chí ngày nay, có một số lượng lớn người ngồi trong các trung tâm cuộc gọi thực hiện kiểu gian lận này. Và giống như chúng ta đang nghe trong các tập đoàn, những người đó có thể được thay thế bằng công nghệ để thực hiện việc đó với tốc độ nhanh hơn và đẩy nhanh tốc độ mà họ đang tấn công các doanh nghiệp," cô nói thêm.
Buckethal giải thích rằng các công ty lo ngại về thiệt hại về uy tín khi kinh doanh với một thực thể lừa đảo, bên cạnh các khoản phí và tiền phạt theo quy định nếu họ bị phát hiện làm việc với các cá nhân hoặc tổ chức kinh doanh bị xử phạt. Hơn nữa, số tiền mà các công ty bị mất do lừa đảo đã gây tổn hại cho các cổ đông và các bên liên quan của họ.
Buckethal giải thích: “Gian lận giữa doanh nghiệp với doanh nghiệp là hoạt động kinh doanh lớn. "Các ước tính có hàng tỷ tỷ doanh thu bị mất mỗi năm và các chuyên gia của ACFE đã nói với chúng tôi rằng họ ước tính 5% doanh thu kinh doanh bị mất do gian lận mỗi năm."
Một trong những loại gian lận phổ biến nhất được gọi là thỏa hiệp email doanh nghiệp, liên quan đến kẻ lừa đảo giả mạo email của một doanh nghiệp hợp pháp. Ví dụ: trong ngành bất động sản, nếu tội phạm biết một giao dịch tài chính sẽ diễn ra vào một thời điểm nhất định, chúng sẽ tấn công công ty trước để thay đổi số định tuyến nhằm gửi khoản thanh toán đến tài khoản lừa đảo của chúng.
Ngay cả khi các doanh nghiệp vật lộn với việc bọn tội phạm sử dụng trí tuệ nhân tạo AI, thì các doanh nghiệp đó vẫn đang tìm cách tận dụng trí tuệ nhân tạo để cải thiện các quy trình thẩm định nội bộ về khách hàng và nhà cung cấp của bạn
Hơn một nửa số doanh nghiệp được ACFE và Thomson Reuters khảo sát cho báo cáo cho biết họ có kế hoạch sử dụng AI và máy học cho những mục đích đó trong những năm tới.
"Những gì chúng tôi nghe được từ khách hàng hôm nay là họ đang sử dụng trí tuệ nhân tạo và máy học. Họ đang thử nghiệm nó để tự động hóa các quy trình của mình. Vì vậy, đó là những phần cụ thể trong quy trình công việc mà họ trải qua cho quy trình thẩm định hoặc giới thiệu của họ , biết quy trình khách hàng của bạn, rằng họ đang cố gắng tự động hóa thông qua AI," Buckethal nói.
"Một trong những mối quan tâm đối với một số khách hàng của chúng tôi là họ là những ngành được quản lý và vì vậy họ phải đảm bảo rằng họ đang làm mọi thứ theo đúng quy trình với các cơ quan quản lý," cô nói thêm. "Họ có các cuộc họp thường xuyên để đảm bảo rằng mọi người đều biết về cách họ triển khai AI, ở đâu và mọi người đều cảm thấy thoải mái với nó cũng như kết quả. Chúng tôi đã thấy nó được sử dụng, nhưng mọi người đang sử dụng nó một cách chậm chạp, điều mà tôi nghĩ là câu trả lời đúng."
Buckethal lưu ý rằng khi các công ty triển khai AI vào các quy trình thẩm định để giảm bớt một số gánh nặng cho đội ngũ nhân viên tuân thủ thường có nguồn lực hạn chế, họ nên tái đầu tư các khoản tiết kiệm để tiếp tục cải thiện hơn nữa các biện pháp bảo vệ của công ty vì mối đe dọa từ những kẻ lừa đảo sử dụng AI và các công cụ khác sẽ không còn nữa' t giảm dần theo thời gian.
"Họ thực sự cần phải tiết kiệm được từ sự thay đổi đó và tái đầu tư vào công nghệ để tiếp tục xem xét vấn đề này vì bọn tội phạm sẽ không biến mất. Công nghệ không chậm lại, vì vậy họ không nên làm điều này như một cái giá phải trả - cắt giảm và nên đầu tư nhiều hơn vào các nhóm rủi ro và tuân thủ của họ," cô nói. "Tội phạm đang suy nghĩ giống như CFO và các nhà lãnh đạo doanh nghiệp cần phải suy nghĩ như tội phạm để hiểu nơi đầu tư vào công nghệ và tài nguyên."
Nguồn:
Một báo cáo mới cho thấy phần lớn các doanh nghiệp cho biết họ đang phải đối mặt với những thách thức trong việc thu hút các nhà cung cấp hoặc khách hàng doanh nghiệp mới do lo ngại về gian lận ngày càng trầm trọng hơn do sự gia tăng của các công nghệ trí tuệ nhân tạo (AI).
Báo cáo của Hiệp hội những người kiểm tra gian lận được chứng nhận (ACFE) và Thomson Reuters đã phát hiện ra rằng các doanh nghiệp tổng hợp do những kẻ lừa đảo tạo ra và các khoản tiền phạt tiềm ẩn hoặc các hành động pháp lý là hai mối quan tâm hàng đầu của các tổ chức khi họ tiếp nhận một khách hàng hoặc nhà cung cấp doanh nghiệp mới.
Cuộc khảo sát cho thấy 61% doanh nghiệp được hỏi cho biết việc tiếp cận một nhà cung cấp mới là vừa phải hoặc cực kỳ khó khăn, trong khi 52% cũng nói như vậy về việc tiếp cận một khách hàng mới – một phần là do khó thực hiện thẩm định để đảm bảo tội phạm không đã sử dụng trí tuệ nhân tạo để tạo ra một doanh nghiệp giả mạo với các trang web giống như trang web chính thức, v.v.
Dori Buckethal, phó chủ tịch Thomson Reuters Risk & Fraud Solutions, nói với FOX Business: “Các nhóm tội phạm có tổ chức rất tinh vi và thường đi đầu trong việc áp dụng bất kỳ công nghệ mới nào”. "Những gì chúng ta đang thấy với danh tính tổng hợp tại các doanh nghiệp hư cấu là trí tuệ nhân tạo và học máy có thể thay thế những gì đã từng được thực hiện bằng một quy trình rất thủ công trong các tổ chức tội phạm."
"Vì vậy, trong quá khứ và thậm chí ngày nay, có một số lượng lớn người ngồi trong các trung tâm cuộc gọi thực hiện kiểu gian lận này. Và giống như chúng ta đang nghe trong các tập đoàn, những người đó có thể được thay thế bằng công nghệ để thực hiện việc đó với tốc độ nhanh hơn và đẩy nhanh tốc độ mà họ đang tấn công các doanh nghiệp," cô nói thêm.
Buckethal giải thích rằng các công ty lo ngại về thiệt hại về uy tín khi kinh doanh với một thực thể lừa đảo, bên cạnh các khoản phí và tiền phạt theo quy định nếu họ bị phát hiện làm việc với các cá nhân hoặc tổ chức kinh doanh bị xử phạt. Hơn nữa, số tiền mà các công ty bị mất do lừa đảo đã gây tổn hại cho các cổ đông và các bên liên quan của họ.
Buckethal giải thích: “Gian lận giữa doanh nghiệp với doanh nghiệp là hoạt động kinh doanh lớn. "Các ước tính có hàng tỷ tỷ doanh thu bị mất mỗi năm và các chuyên gia của ACFE đã nói với chúng tôi rằng họ ước tính 5% doanh thu kinh doanh bị mất do gian lận mỗi năm."
Một trong những loại gian lận phổ biến nhất được gọi là thỏa hiệp email doanh nghiệp, liên quan đến kẻ lừa đảo giả mạo email của một doanh nghiệp hợp pháp. Ví dụ: trong ngành bất động sản, nếu tội phạm biết một giao dịch tài chính sẽ diễn ra vào một thời điểm nhất định, chúng sẽ tấn công công ty trước để thay đổi số định tuyến nhằm gửi khoản thanh toán đến tài khoản lừa đảo của chúng.
Ngay cả khi các doanh nghiệp vật lộn với việc bọn tội phạm sử dụng trí tuệ nhân tạo AI, thì các doanh nghiệp đó vẫn đang tìm cách tận dụng trí tuệ nhân tạo để cải thiện các quy trình thẩm định nội bộ về khách hàng và nhà cung cấp của bạn
Hơn một nửa số doanh nghiệp được ACFE và Thomson Reuters khảo sát cho báo cáo cho biết họ có kế hoạch sử dụng AI và máy học cho những mục đích đó trong những năm tới.
"Những gì chúng tôi nghe được từ khách hàng hôm nay là họ đang sử dụng trí tuệ nhân tạo và máy học. Họ đang thử nghiệm nó để tự động hóa các quy trình của mình. Vì vậy, đó là những phần cụ thể trong quy trình công việc mà họ trải qua cho quy trình thẩm định hoặc giới thiệu của họ , biết quy trình khách hàng của bạn, rằng họ đang cố gắng tự động hóa thông qua AI," Buckethal nói.
"Một trong những mối quan tâm đối với một số khách hàng của chúng tôi là họ là những ngành được quản lý và vì vậy họ phải đảm bảo rằng họ đang làm mọi thứ theo đúng quy trình với các cơ quan quản lý," cô nói thêm. "Họ có các cuộc họp thường xuyên để đảm bảo rằng mọi người đều biết về cách họ triển khai AI, ở đâu và mọi người đều cảm thấy thoải mái với nó cũng như kết quả. Chúng tôi đã thấy nó được sử dụng, nhưng mọi người đang sử dụng nó một cách chậm chạp, điều mà tôi nghĩ là câu trả lời đúng."
Buckethal lưu ý rằng khi các công ty triển khai AI vào các quy trình thẩm định để giảm bớt một số gánh nặng cho đội ngũ nhân viên tuân thủ thường có nguồn lực hạn chế, họ nên tái đầu tư các khoản tiết kiệm để tiếp tục cải thiện hơn nữa các biện pháp bảo vệ của công ty vì mối đe dọa từ những kẻ lừa đảo sử dụng AI và các công cụ khác sẽ không còn nữa' t giảm dần theo thời gian.
"Họ thực sự cần phải tiết kiệm được từ sự thay đổi đó và tái đầu tư vào công nghệ để tiếp tục xem xét vấn đề này vì bọn tội phạm sẽ không biến mất. Công nghệ không chậm lại, vì vậy họ không nên làm điều này như một cái giá phải trả - cắt giảm và nên đầu tư nhiều hơn vào các nhóm rủi ro và tuân thủ của họ," cô nói. "Tội phạm đang suy nghĩ giống như CFO và các nhà lãnh đạo doanh nghiệp cần phải suy nghĩ như tội phạm để hiểu nơi đầu tư vào công nghệ và tài nguyên."
Nguồn:
