Nhóm bán tài khoản ngân hàng bị xử phạt gần 370 triệu đồng, cảnh báo nguy cơ tiếp tay tội phạm mạng

[Kaya]

Phòng An ninh kinh tế Công an thành phố Đà Nẵng vừa xử phạt 7 đối tượng với tổng số tiền gần 370 triệu đồng vì hành vi mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng. Vụ việc tiếp tục làm dấy lên tranh luận trên mạng xã hội về tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng ngày càng phổ biến và nguy cơ trở thành mắt xích cho các đường dây lừa đảo, rửa tiền công nghệ cao.

Theo thông tin từ Cổng thông tin Bộ Công an, 07 đối tượng gồm: T.T.K.A (SN 1995, trú phường Thanh Khê, TP Đà Nẵng) bị xử phạt 51,1 triệu đồng; L.H.T (SN 1991, trú phường Thanh Khê) bị xử phạt 50,1 triệu đồng; H.T.H (SN 1984, trú phường Hải Châu) bị xử phạt 45,4 triệu đồng; L.T.T (SN 1982, trú phường Hải Châu) bị xử phạt 46,1 triệu đồng; L.N.U.T (SN 2002, trú phường Cẩm Lệ) bị xử phạt 47,8 triệu đồng; N.Q.V (SN 2000, trú phường Thanh Khê) bị xử phạt 47,3 triệu đồng và L.H.C (SN 1997, trú phường Hải Châu) bị xử phạt 81,1 triệu đồng.

Kết quả xác minh cho thấy nhóm này đã bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 đến dưới 10 tài khoản nhằm thu lợi cá nhân và phục vụ chi tiêu. Riêng một trường hợp bị xác định đã bán từ 10 tài khoản trở lên nên bị xử phạt ở mức cao nhất hơn 81 triệu đồng.
​

​

Theo cơ quan công an, hành vi trên vi phạm quy định tại Điều 26 Nghị định 88 năm 2019 của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, được sửa đổi bổ sung tại Nghị định 143 năm 2021. Các đối tượng đều đã thừa nhận hành vi vi phạm tại cơ quan điều tra.

Vụ việc đang nhận được nhiều sự quan tâm trên mạng xã hội khi tình trạng mua bán tài khoản ngân hàng được cho là đang trở thành “thị trường ngầm” phục vụ cho các hoạt động lừa đảo trực tuyến. Nhiều ý kiến cho rằng không ít người vẫn xem việc bán tài khoản ngân hàng chỉ là cách kiếm thêm vài triệu đồng mà không nhận thức hết hậu quả pháp lý phía sau. Trong khi đó, giới an ninh mạng cảnh báo các tài khoản đứng tên cá nhân thường bị tội phạm sử dụng để rửa tiền, đánh bạc trực tuyến, lừa đảo chuyển khoản hoặc che giấu dòng tiền trong các vụ án công nghệ cao.

Theo Phòng An ninh kinh tế Công an Đà Nẵng, dù số tiền thu lợi từ việc bán tài khoản thường không lớn, nhưng hệ lụy có thể rất nghiêm trọng. Chủ tài khoản vẫn phải chịu trách nhiệm trước pháp luật nếu tài khoản bị sử dụng cho mục đích phạm tội.

Trên nhiều diễn đàn mạng xã hội, một số người dùng cũng bày tỏ lo ngại rằng các đường dây lừa đảo hiện nay đang hoạt động ngày càng chuyên nghiệp, thường thu gom tài khoản ngân hàng số lượng lớn để phục vụ cho việc luân chuyển dòng tiền và né tránh truy vết.

Nhiều chuyên gia nhận định việc siết chặt xử lý mua bán tài khoản ngân hàng sẽ tiếp tục trở thành xu hướng mạnh trong thời gian tới khi các vụ lừa đảo trực tuyến và rửa tiền qua tài khoản cá nhân gia tăng nhanh tại Việt Nam. Một số ý kiến cũng cho rằng nhiều người trẻ hiện vẫn chưa nhận thức đầy đủ việc “cho thuê” hay “bán” tài khoản ngân hàng có thể khiến họ vô tình trở thành đồng phạm trong các vụ án hình sự.

Các chuyên gia bảo mật và cơ quan chức năng khuyến cáo người dân:
• Không mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào
• Không cung cấp thông tin tài khoản cho người lạ trên mạng xã hội
• Theo dõi thường xuyên lịch sử giao dịch để phát hiện bất thường
• Báo ngay cho ngân hàng và cơ quan công an nếu nghi ngờ tài khoản bị lợi dụng
• Nâng cao cảnh giác với các lời mời “kiếm tiền nhanh” liên quan đến mở hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng​

Tổng hợp​

 

Được phối hợp thực hiện bởi các chuyên gia của Bkav, cộng đồng An ninh mạng Việt Nam WhiteHat và cộng đồng Khoa học công nghệ VnReview